Câu hỏi

Doanh nghiệp kinh doanh ngành, nghề phi tài chính có liên quan theo quy định của pháp luật, thực hiện một hoặc một số hoạt động, như kinh doanh bất động sản, trừ hoạt động cho thuê, cho thuê lại bất động sản và dịch vụ tư vấn bất động sản, phải ban hành quy định nội bộ về phòng chống rửa tiền?

Trả lời

Quy định nội bộ về phòng chống rửa tiền của doanh nghiệp kinh doanh bất động sản

Doanh nghiệp kinh doanh ngành, nghề phi tài chính có liên quan theo quy định của pháp luật, phải ban hành quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền bao gồm nội dung chính sau đây:

Chính sách chấp nhận khách hàng, trong đó có nội dung về từ chối mở tài khoản, thiết lập mối quan hệ kinh doanh, thực hiện giao dịch hoặc chấm dứt mối quan hệ kinh doanh với khách hàng trong trường hợp đối tượng báo cáo không thể hoàn thành việc nhận biết khách hàng do khách hàng từ chối cung cấp thông tin hoặc cung cấp thông tin không đầy đủ;

Quy trình, thủ tục nhận biết khách hàng;

Chính sách, quy trình quản lý rủi ro;

Quy trình báo cáo giao dịch phải báo cáo;

Quy trình rà soát, phát hiện, xử lý và báo cáo giao dịch đáng ngờ; cách thức giao tiếp với khách hàng thực hiện giao dịch đáng ngờ;

Lưu trữ và bảo mật thông tin;

Áp dụng biện pháp tạm thời, nguyên tắc xử lý trong các trường hợp trì hoãn giao dịch;

Chế độ báo cáo, cung cấp thông tin cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và các cơ quan nhà nước có thẩm quyền;

Tuyển dụng nhân sự, đào tạo, bồi dưỡng nghiệp vụ phòng, chống rửa tiền;

Kiểm soát, kiểm toán nội bộ việc tuân thủ các chính sách, quy định, quy trình và thủ tục liên quan đến hoạt động phòng, chống rửa tiền; trách nhiệm của từng cá nhân, bộ phận trong việc thực hiện quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền.

Bài viết có liên quan:

Mẫu quyết định ban hành quy định nội bộ về phòng chống rửa tiền

Mẫu quy định nội bộ về phòng chống rửa tiền của doanh nghiệp kinh doanh bất động sản

Mẫu báo cáo giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo

Mẫu báo cáo giao dịch đáng ngờ

Bài viết hướng dẫn thanh toán phí (thù lao) tư vấn:

Mẫu quy định nội bộ về phòng chống rửa tiền của doanh nghiệp kinh doanh bất động sản

Bài viết bằng tiếng Anh

Liên hệ:

Điện thoại: 0989 157 682

Email: dmslawfirm@gmail.com

DMS LAW LLC

Giám đốc

(Đã ký)

   Luật sư Đỗ Minh Sơn